אנו מציעים ללקוחותינו מגוון מסלולי השקעה בניהול אישי אשר מותאמים לצרכיהם ומתבססים על רמות סיכון שונות:

רמת סיכון זניחה (ללא מניות) - מסלול המותאם למשקיע שרוצה לשמור לטווח ארוך על ערך השקעתו ביחס למדד המחירים לצרכן, בתוספת תשואה צנועה. 100% מנכסי התיק מושקעים באגרות חוב ובפקדונות.

רמת סיכון נמוכה (עד 10% מניות) - מסלול המותאם למשקיע שרוצה בטווח  הארוך לשמור על ערך השקעתו ביחס למדד המחירים לצרכן, אך גם רוצה ליהנות מאפשרות לתשואה ריאלית, על ידי חשיפה של עד 10% מתיק ההשקעות לשוק המניות. השילוב של רכיב מניות נמוך עם לפחות 90% אגרות חוב ופקדונות מאפשר, לצד תשואות יציבות יחסית, גם ליהנות במידת מה מתקופות גאות בשוקי המניות.

רמת סיכון מתונה (עד 20% מניות) - מסלול המותאם למשקיע שרוצה ליהנות מאפשרות לתשואה עודפת על מדד המחירים לצרכן, על ידי חשיפה של עד 20% מתיק ההשקעות לשוק המניות. השילוב של מניות ואגרות חוב מאפשר מחד גיסא, תשואות יציבות לאורך זמן עם אפשרות לתנודתיות ולירידת קרן בטווח הקצר ומאידך, מאפשר גם ליהנות מתקופת גאות בשוקי המניות בטווח הארוך.

רמת סיכון בינונית (עד 30% מניות) - מסלול המותאם למשקיע שרוצה ליהנות מכל העולמות יחדיו - גם מחשיפה למניות בשיעור משמעותי של עד 30%, וגם ממרכיב של אג"ח בחשבונו. השילוב הנ"ל של מניות ואגרות חוב מעניק הגנה לטווח הארוך על חלק מכספו של המשקיע, ומאפשר ליהנות בטווח זה מגאות אפשרית בבורסה בארץ או בחו"ל עם אפשרות לשחיקת חלק מקרן ההשקעה בתקופות של ירידות בשווקים.

רמת סיכון מהותית (עד 50% מניות) - מסלול המותאם למשקיע שמחפש חשיפה גבוהה לשוק המניות, אך רוצה לשמור מרכיב של לפחות 50% מתיק ההשקעות שלו באגרות חוב ובפקדונות, כששאר התיק מושקע במניות. החשיפה המוגברת למניות, צפויה להציג תשואה עודפת משמעותית על מדד המחירים לצרכן. עם זאת, המשקיע במסלול זה צריך להיות מודע לאפשרות לתנודתיות ביחס למסלולים סולידיים יותר הכוללת אפשרות לשחיקת הקרן בצורה משמעותית ובמיוחד בטווח הקצר.

רמת סיכון גבוהה (עד 100% מניות) - מסלול זה עשוי להניב את התשואה הגבוהה ביותר מבין המסלולים לאורך זמן. מטרת המסלול היא להציג תשואה העולה על מדדי השוק הרלוונטיים בטווח הארוך. המשקיע במסלול זה צריך להיות מודע לתנודתיות הגדולה המאפיינת תיק השקעות מוטה מניות, ולסיכון הכרוך בהשקעה במניות בטווח הקצר והבינוני. כמו כן, על אפשרות לשחיקת קרן ההשקעות בשיעור של עשרות אחוזים.