קרן חדשה מבית אנליסט*

ייחודיות הקרן:

גודל פקודה מזערי להזמנת יחידות – 250,000 יחידות ערך נקוב (שיווי בקירוי של כ-250,000 ש"ח)

סעיפים עיקריים ממדיניות ההשקעות:

• לפחות 75% חשיפה ל"נכסי חיסכון" – אגרות חוב שהונפקו על ידי מדינת ישראל ו/או בערבותה, אגרות חוב קונצרניות בדירוג AA ומעלה (או דירוג מקביל לו) הנסחרות בישראל פיקדונות ו/או מזומנים.¹
• בכוונת מנהל הקרן להשקיע בנע"מים בשיעור גבוה.²

יתרונות קרן כספית²

• הכסף נזיל וזמין למשיכה בכל עת.
• דמי ניהול נמוכים יחסית לקרנות נאמנות מנוהלות אחרות.
• מס של 25% על הרווחים הריאליים בלבד – המס משולם רק על הרווח לאחר שהפחיתו ממנו את שיעור האינפלציה. בפיקדון שקלי בבנק המס הוא 15% נומינלי.
• אין עלויות קנייה ומכירה.
• אין עלויות דמי משמרת.
• יתרונות לגודל – השקעות משותפות בנאמנות מאפשרות כוח מיקוח מול הבנקים וריביות גבוהות על פיקדונות בהשוואה לריביות שעשוי לקבל לקוח פרטי.
• אפשרות לקיזוז רווחים מהקרן עם הפסדים מהשקעה בניירות ערך אחרים באותה שנת מס.
• דחיית מס – המס משולם רק בעת פדיון הכספים.
• פיקוח רשות ניירות ערך.

*קרן חדשה שיחידותיה הוצעו לציבור החל מיום 26.03.2025. **נכון ליום 21.5.25 ביחד עם קרן נוספת בחישוב דמי ניהול ושכר נאמן. (1) לפרטים נוספים אודות "נכסי חיסכון" כהגדרתם בתשקיף הקרן, ראו בתשקיף המלא של הקרן באתר הדיווחים המגנ"א. (2) להערכת מנהל הקרן, אין באמור לעיל כדי להוות התחייבות מנהל הקרן ו/או הבטחה מצידו להשיג את מטרת הקרן ו/או להשיג תשואה חיובית או תשואה כלשהי לאורך זמן. האמור אינו בגדר שיווק השקעות או המלצה בדבר כדאיות ההשקעה בניירות ערך או בנכסים פיננסיים הנזכרים בו. כמו כן, אין לראות באמור משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות בניירות ערך ובנכסים פיננסיים. רכישה תעשה על בסיס תשקיף ודיווחים מיידים שבתוקף בלבד. לפירוט אודות מדיניות ההשקעות המלאה, ראו תשקיף ודיווחים מידיים שבתוקף. את פרופיל החשיפה ניתן למצוא באתר האינטרנט של אנליסט. פרופיל חשיפה 00: 0 – ללא חשיפה למניות, 0 – ללא חשיפה למט"ח. מקרא פרופיל החשיפה ניתן למצוא באתר האינטרנט של אנליסט שכתובתו: www.analyst.co.il, את התשקיף המלא של הקרן או הדוח השנתי העדכני, ניתן למצוא באתר הדיווחים המגנ"א. פרסום זה אינו מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרן ואינו מהווה תחליף לייעוץ השקעות.