אנליסט זה לא מקצוע, זו מומחיות

התשואה המוכרת היא בניכוי דמי הניהול שנקבעו וללא ניכוי הוצאות ישירות וכל ניכוי מס במקור על פי דין. תשומת הלב שהמדובר במחשבון להמחשה בלבד, כי אין בפרמטרים שנקבעו ו/או בתוצאה המוצגת בו בהתאם לנתונים שהוזנו ולפרמטרים שנקבעו משום הבטחה להשגת תשואה כלשהי וכי ישנה אפשרות לתשואה שלילית. לעניין קופת גמל להשקעה – סכום ההפקדה מוגבל לתקרה שנתית של 70,000 ש"ח צמוד למדד לשנה לכל אדם (לשנת 2024 79,005 ש"ח) משיכת כספים מהקופה תחויב בניכוי מס רווח והון כדין.
לאחר הגיעו לגיל 60, באפשרות החוסך למשוך את הכספים כקצבה. לעניין קרן השתלמות – יובהר כי המחשבון רלוונטי להפקדות של עמית שהוא עצמאי בלבד. סך הכספים שיוגדרו כ"הפקדה מוטבת" לעניין הפקדות עצמאי כאמור בהתאם להוראות פקודות מס הכנסה, הינו 20,520 ש"ח לשנה (נכון לשנת 2024). תשומת הלב שמשיכת כספים בטרם השלמת 6 שנות וותק בקרן ההשתלמות או שלא במסגרת החלת וותק בהתאם להוראות ההסדר התחיקתי, תחויב בניכוי מס כדין (נכון לשנת 2024- 48%). לעניין גמל לחיסכון – תשומת הלב שכספים שנחסכו בקופת הגמל החל מיום 1.1.2008 מיועדים לקצבה וכי אופן משיכתם, לרבות האפשרות להיוון קצבה כפופים להוראות ההסדר התחיקתי ותקנון הקופה. אין בשימוש במחשבון זה משום תחליף לייעוץ או שיווק פנסיוני ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ / שיווק פנסיוני או ייעוץ מס המתחשב בנתוניו ובצרכיו המיוחדים של כל אדם. אנליסט קופת גמל הע"מ עוסקת בשיווק פנסיוני (ולא בייעוץ) ולה זיקה למוצרים המנוהלים על ידה. ט.ל.ח