לכל אדם שמעוניין בתיק השקעות המנוהל על ידי מומחים יש העדפות משלו. אחד מוכן לקחת סיכון רב ואחר מעדיף תיק בסיכון מועט. אחד רוצה להשקיע בשיטת 'שגר ושכח', ואחר רוצה להיות מעורב יותר בניהול התיק. לאנליסט יש ניסיון רב בניהול תיקי השקעות ומתן שירות שמותאמים לצרכיו של כל אדם. עכשיו רק צריך לבחור.
כאשר אנשים מתחילים בקריירה מקצועית לרוב עולה אצלם השאלה: כיצד להשקיע את הכסף שלי? לכל אחד מתאימה תשובה אחרת. אחד יעדיף להשקיע בקניית דירה.
שני יעדיף להשקיע בעסק שאותו פתח. שלישי עשוי לרצות להשקיע את עודפי הכסף הפרטי שלו דווקא בבורסה.
להשקעה בבורסה יש יתרונות רבים ולצידם גם כמה חסרונות. בראש ובראשונה היא מחייבת ידע וניסיון, אחרת גובר הסיכוי לבצע טעויות. רוב האנשים אינם יודעים לנהל את כספם בבורסה בצורה מיטבית. הם זקוקים להכוונה או למישהו מקצועי שינהל את כספם עבורם.
כפי שאנשים חולים זקוקים לרופא שיסייע לאבחן את מחלתם ויתאים להם תרופה מתאימה, כך אנשים שלהם עודפי כספים זקוקים למנהל השקעות מקצועי ומנוסה שיתאים להם תיק השקעות מנוהל שתפור למידתם.
לכל אדם, גם כזה שלא השקיע מעולם בבורסה, ישנן העדפות משלו לגבי התיק שלו. הן נגזרות ממספר מרכיבים אישיים: היקף ההון שברצונו לנהל, שיעורו של תיק ההשקעות מתוך כלל נכסיו, רמת הסיכון שהוא מוכן לקחת שתלויה במידה רבה גם בגילו, אופק ההשקעה שלו (קצר, בינוני או ארוך), ומטרת ההשקעה.
להשקעה בבורסה יכולות להיות כמה מטרות
למשל: חיסכון שמיועד לקניית דירה, חיסכון ללימודים גבוהים לילדים, או חיסכון לטווח ארוך שישמש בעת הפרישה מהעבודה כחיסכון פנסיוני פרטי. ולפעמים מטרת ההשקעה היא רק לשמור על ערך הכסף שלא יישחק באינפלציה.
כל אחת המטרות הללו דורשת בעקבותיה טיפול אחר בכסף. כסף שמושקע לטווח ארוך – 10 שנים ויותר – יכול להיות מושקע בסיכון גבוה יותר, ולהניב לאורך זמן תשואה פוטנציאלית גבוהה יותר. כסך שמיועד לשימוש בטווח הקצר – פחות מ-5 שנים – יושקע לרוב בנכסים שבהם הסיכון נמוך יחסית.
גם אופי המשקיע ויכולתו לשאת בסיכון צריכים לקבל ביטוי. המשקיע האמריקאי המוערך, וורן באפט, אמר פעם שאדם שלא יכול לראות את תיק ההשקעות שלו נחתך ב-50% שלא ישקיע במניות. ישנם אנשים שגם הפסד של 10% עושה להם כאבי בטן וחרדות. לאלו מתאים תיק השקעות סולידי עם מעט מאוד סיכון.
יש גם אנשים שהם אוהבי סיכון. הם מסוגלים לראות את תיק ההשקעות שלהם יורד, להמתין בסבלנות, ואפילו להגדיל את השקעה במניות בתקופות של תנודתיות גבוהה. לאנשים כאלה ניתן להתאים תיק שמוטה למניות ואג"ח בסיכון גבוה (High Yield), שעל פני זמן אמור לתת תשואות נאות.
בכל סוגי התיקים קיים יתרון בניהול הסיכון. תיק מניות למשל צריך להיות מפוזר היטב בין הרבה מניות, כמה אזורים גיאוגראפיים, כמה ענפים ומספר מטבעות. באופן הזה, אם מתעורר משבר בבורסה אחת או באזור גיאוגרפי מסוים, החלקים האחרים בתיק יוכלו לפצות על כך.
בית ההשקעות אנליסט
הוקם לפני כ-40 שנה מספק מזה שנים שירותי ניהול תיקי השקעות ללקוחות רבים. הביצועים של אנליסט מבוססים על מחקר מעמיק שמתבצע במחלקת המחקר שלה. האנליסטים מנתחים את פעילות החברות השונות בישראל ובחו"ל ומנסים לבחור מביניהן את אלו שראויות ביותר להשקעה לדעתם.
ניהול התיקים מתבצע בשקיפות מלאה מול הלקוח. לקוחות של אנליסט יכולים לראות בכל יום באמצעות המחשב או מכשיר הסלולר שלהם באמצעות מערכות הבנק בו מנוהל החשבון שלהם את ביצועי תיק ההשקעות המנוהל. הם יכולים לראות בדיוק איזה נייר ערך נקנה עבורם ומה ההרכב של התיק. הם גם יכולים לשנות את הרכב התיק בהתאם לשינויים בהעדפותיהם או מטרותיהם. הם גם יכולים לשוחח אישית עם מנהל השקעות שלהם ולקבל ממנו הסברים על פעולותיו.
אנליסט מציעה כיום ללקוחות כמה סוגים של תיקי השקעות מנוהלים מתמחים:
- אנליסט אג"ח לפדיון – תיק של אגרות חוב המוחזקות עד למועד פדיונן.
- אנליסט נדל"ן מניב – תיק שמורכב מניירות ערך של חברות המתמחות בנדל"ן מניב.
- אנליסט ארה"ב ושווקים גלובליים – תיק השקעות המתמחה במניות ואג"ח הנסחרים בחו"ל.
- אנליסט AMERICA – תיק השקעות שמותאם למי שהם אזרחים או תושבים של ארה"ב. מנהלי התיק הם בעלי רישיון ניהול השקעות מטעם רשות ניירות ערך של ארה"ב (SEC).
- אנליסט חדשנות וטכנולוגיה – תיק השקעות המוטה למניות של חברות הייטק מכל הסוגים.
- תיקים דולריים – תיקי השקעות אשר מושקעים במניות ואג"ח דולריות של חברות מובילות בעיקר בארה"ב ובסקטורים מובילים.
- אנליסט ישראל – תיק השקעות אשר לפחות 70% ממנו מושקעים בניירות ערך ישראליים.
תיקי ההשקעות של אנליסט מתאימים מאוד ללקוחות פרטיים שזקוקים לא פעם לייעוץ והכוונה. הם מתאימים גם ללקוחות מוסדיים שזקוקים לאנשי מקצוע מומחים שילוו אותם בסבך המורכב של עולמות הבורסה ושוק ההון.
אנליסט מציעה גם שירותי ניהול השקעות לאזרחים אמריקאים. זהו תחום שמחייב התמחות והכשרה ייחודיים, בין השאר בגלל דרישות המיסוי של ארה"ב מאזרחיה בעולם. אנליסט רשומה כיועצת השקעות זרות בארה"ב ומפוקחת עי רשות ניירות הערך האמריקאית (SEC). בתור שכזו היא רשאית לנהל תיקי השקעות עבור לקוחות שהינם תושבי ארה"ב.
כיצד מתבצע תהליך פתיחת תיק השקעות באנליסט?
לקוחות של אנליסט מגיעים לחברה בדרכים שונות. חלק דרך היענות למודעות פרסומת וחלק דרך המלצות ממכרים וחברים. גיוס לקוחות כולל בדרך כלל ארבעה שלבים:
שלב א' – יצירת קשר עם הלקוח דרך האתר או בטלפון.
שלב ב' – קיום פגישת שיווק עם לקוח פוטנציאלי. בפגישה נקבעים גבולות הגזרה של תיק ההשקעות בהתאם להעדפות הלקוח, מטרותיו ונטייתו לסיכונים.
שלב ג' – החתמת הלקוח על מסמכים.
שלב ד' – קליטת הלקוח בחברה. הלקוח יקבל ליווי בהליכים הפורמליים כמו פתיחת חשבון השקעות בבנק ומתן ייפוי כוח למנהל התיקים.
לסיכום, עבור אנשים רבים וגופים רבים בחירה בתיק השקעות מנוהל על ידי מומחים היא הדרך העדיפה והיעילה להשקיע בשוק ההון. בחירה כזו מאפשרת להיעזר במומחי השקעות כדי להגיע לתוצאות מיטביות. אנליסט מציעה כיום ללקוחות שמעוניינים בכך מנהלי השקעות בעלי מומחיות רבת שנים בשוק, ותיקים שמושקעים בשורה מגוונת של אפיקי השקעות בהתאם להעדפות של כל משקיע.
חשוב להדגיש כי מי שנמצא בקשר קבוע עם הלקוחות הם מנהלי ההשקעות של התיק ולא אנשי שיווק. ניהול ההשקעות באנליסט נעשה באופן רוחבי כך שאנשי ההשקעות והאסטרטגיות שלפיהן הם פועלים משותפים – בהתאם להתאמות הנדרשות כמובן – לכל החברות הבנות בקבוצה.
מסמך זה הוכן על ידי אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ, בהסתמך על מידע שנאסף ו/או על מידע זמין לציבור ממקורות שונים. אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ מניחה שמידע זה הוא מהימן ואינה מבצעת בדיקה עצמאית של המידע. האמור במסמך זה כולל הערות, אומדנים ו/או תחזיות. קורא מסמך זה אינו יכול להניח כי הסתמכות על המסמך או שימוש בו יצרו עבורו רווחים. אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ ו/או אנליסט אי.אמ.אס שרותי ניהול השקעות בע"מ ו/או חברה הקשורה למי מהן, במישרין ו/או בעקיפין, וכן כל בעל שליטה, נושא משרה ועובד במי מהן אינם אחראים לכל נזק, אובדן, הפסד או הוצאה מכל סוג שהוא, לרבות נזק ישיר ו/או עקיף, שיגרמו למי שמסתמך על האמור במסמך זה או משתמש בו, כולו או חלקו וכן ועשוי להיות למי מהן או למי מבעלי השליטה, נושאי המשרה או העובדים בהם, עניין אישי במסמך זה. מסמך זה אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתוניו ובצרכיו המיוחדים של כל אדם, ועל כל אדם להתייעץ עם יועץ ו/או משווק השקעות בכל הנוגע לביצוע פעולה בניירות ערך ו/או בנכסים פיננסיים. מסמך זה אינו מהווה הצעה או המלצה להחזקה, רכישה או מכירה של נייר ערך ו/או נכס פיננסי ו/או לביצוע כל עסק בהם. כל הזכויות, לרבות זכויות הקניין הרוחני, במסמך זה ובתוכנו, שייכות לאנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ ו/או אנליסט אי.אם.אס. שרותי ניהול השקעות בע"מ ו/או החברות הבנות שלה, לאחת מהן או יותר, ואין לעשות בו כל שימוש, לרבות להפיצו להעתיקו, ללא קבלת אישור מראש ובכתב. המידע המובא במסמך אינו מתיימר להיות ממצה ו/או מקיף והינו כללי ואינפורמטיבי בלבד. ט.ל.ח.
